La aseguradora AIG demanda en 7.000 millones de dólares a Bank of America por la crisis "subprime"

Las acciones de Bank of America perdieron ayer un 16% después de que la aseguradora AIG emprendiera una acción legal, con la que pretende recuperar más de 10.000 millones de dólares (7.022 millones de euros) que perdió con la titulización "fraudulenta" de hipotecas. Revés que se suma a los problemas que tiene para sacar adelante los 8.500 millones pactados con una veintena de inversores institucionales para zanjar un expediente similar.

La entidad, que cuando se cocinaba la crisis financiera se hizo con la hipotecaria Countrywide, y después con Merrill Lynch, está sufriendo una fuerte degradación en su capital bursátil que resulta preocupante para algunos medios relacionados con Wall Street. Sus acciones se pagaban a media jornada por debajo de los siete dólares la unidad. Ya venía sufriendo por el impacto en el sector financiero de los últimos datos económicos, a lo que se le sumó la rebaja de la nota crediticia a EE UU.

Y en medio de tanta volatilidad y de estrategias defensivas de los inversores, el diario The New York Times desvelaba a primera hora que AIG prepara una demanda multimillonaria. La aseguradora tuvo que ser rescatada por el Tesoro estadounidense para evitar una suerte similar a la de Lehman Brothers, lo que podría haber tenido consecuencias catastróficas para la economía global.

Horas más tarde, en su demanda, AIG acusa a Bank of America y sus filiales de haber falseado la calidad de los paquetes de deuda estructurados con hipotecas. Eso permitió atraer inversores, después de que las agencias le concedieran la máxima nota. Una práctica que está en el corazón de la última crisis y que está siendo investigada por el fiscal general de Nueva York, Eric Schneiderman.

Por su parte,  Warren Buffett, principal accionista de la calificadora Moody's a través de su sociedad inversora Berkshire Hataway rescata a Bank of America con US$ 5.000 millones 

Agosto 25 de 2011 - 9:19 pm 

El tercer hombre más rico del mundo afirmó que la entidad está teniendo un buen manejo.

El grupo Berkshire Hathaway, presidido por el multimillonario Warren Buffett, invertirá 5.000 millones de dólares en la compra de 50.000 acciones preferentes de Bank of America, anunció ayer en un comunicado la entidad financiera estadounidense.

Berkshire Hathaway pagará 100.000 dólares por título y también recibirá garantías para poder adquirir otras 700.000 acciones comunes de ese banco a un precio de 7,14 dólares cada una durante los próximos diez años.

"Una gran inversión como esta por parte de Warren Buffett es un claro respaldo a nuestra visión y estrategia", indicó el consejero delegado de Bank of America, Brian Moynihan, mientras el filántropo dijo que el banco es "una compañía fuerte y bien dirigida".

De acuerdo con los términos de la operación, la mayor entidad financiera por activos de Estados Unidos tiene derecho a recomprar esos títulos en cualquier momento por una prima del 5 por ciento.

El tercer hombre más acaudalado del mundo según la revista Forbes señaló que le comunicó a Moynihan "que quería invertir" en Bank of America porque afirmó estar "impresionado con la capacidad para generar beneficios de la franquicia, que está actuando de manera agresiva para acabar con sus retos pendientes".

"Bank of America está centrado en sus clientes y sirviéndoles bien. Eso es lo que quieren los clientes, y esa es la estrategia de la empresa", añadió el llamado 'Oráculo de Omaha' por su capacidad para encontrar activos devaluados.

El viernes pasado se conoció que la entidad financiera planea recortar este mes 3.500 empleos y lleva semanas desprendiéndose de activos con el objetivo de ahorrar gastos para aumentar su capital y poder centrarse así en los servicios para consumidores, prestamistas comerciales y banca de inversión.

Las dudas sobre el banco se saldaron el lunes con una caída del 7,89 por ciento y el martes otro 1,87 por ciento, por lo que hace un día la firma de analistas financieros Raymond James respaldó a la compañía al reiterar su recomendación de compra de las acciones de ese banco, lo que catapultó la cotización de sus títulos por encima del 10 por ciento en la Bolsa de Nueva York.

Poco después de la apertura ayer en Wall Street, la euforia por la inversión de Buffett generó que los títulos de Bank of America se dispararan el 16,88 por ciento, mientras que en lo que va del año se han desplomado un 38,83%.